שכירים רבים בישראל משלמים מס הכנסה גבוה מהנדרש וזכאים לקבל החזר מס. הסיבה העיקרית לכך היא שניכוי המס החודשי מבוסס על הערכה שנתית, ואינו לוקח בחשבון שינויים אישיים ומצבי חיים המזכים בהטבות מס. אירועים כמו החלפת עבודה, לידת ילד, סיום תואר אקדמי או תשלומים לביטוח חיים הם רק חלק מהסיבות הנפוצות לזכאות. ניתן לדרוש החזר מס רטרואקטיבית עד 6 שנים אחורה, מה שיכול להצטבר לסכומים של אלפי ואף עשרות אלפי שקלים.
אם אחד מהמצבים הבאים מוכר לכם משש השנים האחרונות, סביר מאוד שמגיע לכם החזר מס. המומחים של אולטרה פיננסים ריכזו את הסיבות המובילות:
| סיבת הזכאות | הסבר קצר | מסמך נדרש עיקרי |
|---|---|---|
| החלפת עבודה או אבטלה | אם לא עבדתם בחלק מהשנה, כנראה שילמתם מס כאילו עבדתם שנה מלאה. | כל טפסי 106 מהמעסיקים באותה שנה. |
| לידת ילד/ה | הורים זכאים לנקודות זיכוי נוספות בשנת הלידה. | ספח תעודת זהות. |
| סיום תואר אקדמי | נקודת זיכוי נוספת בשנה שלאחר סיום התואר. | אישור זכאות לתואר. |
| הפקדות עצמאיות לפנסיה/קופ"ג | הפקדות פרטיות (לא דרך המעסיק) מזכות בהטבת מס. | אישור שנתי מהגוף הפנסיוני. |
| תשלום עבור ביטוח חיים/משכנתא | רכיב הריסק בביטוח חיים (גם של משכנתא) מזכה בזיכוי מס. | אישור שנתי מחברת הביטוח. |
| תרומות למוסד מוכר (סעיף 46) | תרומה מעל סכום שנתי מינימלי מזכה בזיכוי של 35%. | קבלות מקוריות על התרומות. |
| הפסדים בשוק ההון | ניתן לקזז הפסדים מניירות ערך כנגד רווחים. | טופס 867 מהבנק/בית ההשקעות. |
תהליך קבלת החזר מס יכול להיראות מורכב, אך עם הליווי הנכון הוא פשוט ויעיל. כך זה עובד איתנו באולטרה פיננסים:
החוק מאפשר לדרוש החזרי מס עד 6 שנים אחורה מתום שנת המס. לדוגמה, בשנת 2026 ניתן להגיש בקשות עבור השנים 2020-2025. בסוף שנת 2026, תאבדו את הזכות לתבוע החזר עבור שנת 2020. כל יום שעובר עלול לעלות לכם בכסף. לכן, גם אם אתם לא בטוחים אם מגיע לכם החזר, הבדיקה הראשונית היא בחינם ובהחלט שווה את המאמץ.
חברות רבות גובות עמלה כאחוז מסוים מסכום ההחזר, הנע בדרך כלל בין 15% ל-25%, לעיתים בתוספת דמי פתיחת תיק. באולטרה פיננסים אנו דוגלים במודל הוגן המבוסס הצלחה בלבד, ללא דמי פתיחת תיק. שכר הטרחה שלנו נגבה כאחוז מוסכם מראש מההחזר, ורק לאחר שקיבלתם את הכסף.
מרגע הגשת הבקשה המלאה לרשות המסים, זמן הטיפול הממוצע נע בין 90 ל-120 ימי עבודה. במקרים מסוימים התהליך עשוי להתעכב. על פי החוק, רשות המסים מחויבת להשיב בתוך שנה מיום הגשת הדוח.
זוהי אחת הסיבות המרכזיות לפנות לגורם מקצועי. באולטרה פיננסים, אנו מבצעים בדיקה מקדימה מקיפה. אם אנו מזהים סיכון לחוב, ניידע אתכם מראש ולא נגיש את הבקשה ללא אישורכם. המטרה שלנו היא להחזיר לכם כסף, לא ליצור חובות.
כן, בהחלט. במקרה כזה, חובה עליך להגיש דוח שנתי בכל מקרה. במסגרת הדוח ניתן לקזז הפסדים מהעסק כנגד הכנסות כשכיר, ולנצל הטבות מס רבות. פנו אלינו לקבלת ייעוץ בנושא החזרי מס לעצמאים.
אולטרה פיננסים, בניהולו של דני יונגלסון, היא חברה ותיקה ומוערכת המתמחה במיצוי זכויות פיננסיות. אנו גאים במקצועיות, באמינות ובשירות האישי שאנו מעניקים לאלפי לקוחות מרוצים. אנו מבינים את המורכבות של חוקי המס ופועלים במרץ כדי להבטיח שתקבלו כל שקל המגיע לכם. צרו איתנו קשר עוד היום בטלפון 053-2294429 לבדיקת זכאות חינמית והצטרפו למעגל הלקוחות שלנו.
על מנת לתת לכם את הכלים והייעוץ המקצועי והאובייקטיבי ביותר ניתן להשאיר כאן פרטים ונחזור אליכם בהקדם.
